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《证券公司开立客户账户规范》

发布

  为推动证券公司创新发展,进一步规范证券公司客户账户开立活动,更好地满足客户需求,中国证券业协会组织制定了《证券公司开立客户账户规范》。经中国证券业协会常务理事会审议通过,并经中国证监会批准,2013年3月15日予发布。   

主要内容

  1. 《开户规范》对证券经营机构开立客户账户过程中身份验证、资料审核、投资者教育、账户开立、客户回访等业务环节作出了原则性的规范要求。
  2. 在投资者教育方面,《开户规范》要求证券经营机构应指定专人向客户讲解相关业务规则和开户协议等内容,揭示相关业务风险并交客户签字。《开户规范》还特别提出,客户委托他人代理开户的,证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育。
  3. 风险承受能力评估方面,《开户规范》要求证券经营机构应按照规定了解客户情况,对客户风险承受能力进行评估,履行适当性管理义务。
  4. 《开户规范》要求见证人员应具有从业资格,且不得为营销人员。中登公司《开户办法》还明确要求,见证人员应履行核实投资者身份、确认开户为投资者真实意愿以及见证投资者签署开户申请表等职责。
  5. 《开户规范》要求见证地点由证券公司与客户约定,同时《开户规范》第十五条明确,“不得以办理见证开户或网上开户的名义设立非法经营网点”。
  6. 强调见证留痕。除要求采集、保存影像资料外,《开户规范》还要求面见客户的工作人员应在客户开户文件上签字留痕。此外,中登公司《开户办法》第二十一条还要求开户代理机构应对相关证券账户进行标示,以区分见证开户、网上开户等开户方式。
  7. 加强合同资料管理。《开户规范》第十九条要求,证券公司应当采取连号控制、作废控制以及领用登记控制等必要措施,加强对重要合同和凭证的管理。
  8. 对网上开户的要求。一是适用范围。《开户规范》指出,网上开户仅适用于自然人客户本人申请。二是申请条件。客户应凭合法有效数字证书申请开户,根据中登公司《开户办法》,相关数字证书应由中登公司或中登公司认可的证书服务机构颁发,其使用和管理按照中登公司《数字证书认证管理暂行办法》相关要求进行。三是办理途径。中登公司《开户办法》第三条指出,开户代理机构应通过其公司网站为投资者办理网上开户业务,不得利用第三方网站办理。四是合规管理。《开户规范》要求,证券经营机构应对数字证书记载的个人信息与账户有关个人信息的一致性进行比对,并充分揭示网上开户可能面临的风险。

  

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standards/sac20130315.txt · 最后更改: 2019/03/28 03:17 由 -