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证券账户

《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》第一章第三条,“证券账户是记录证券及证券衍生品种持有及其变动情况的载体”。开立证券账户是投资者参与证券交易的先决条件。
在一码通账户业务开展之前,证券账户指的是在登记公司开立,与特定的交易场所及交易品种相关联,用于记载投资者在特定交易场所内特定品种持有及变动情况的账户,比如沪市人民币普通股票账户(沪市A股户)、沪市人民币特种股票账户(沪市B股户)等,一个投资者会有多个证券账户以便进行多个市场多个交易品种的交易。
为进一步做好账户整合工作,为后续进一步完善优化集中统一登记结算制度工作打好基础,登记公司推出统一账户平台,上线了一码通账户业务。《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》第三章第十八条对一码通账户论述如下,“本公司设置投资者证券总账户(以下称为一码通账户)及子账户。本规则将一码通账户与子账户统称为证券账户。投资者的证券账户由一码通账户及关联的子账户共同组成。一码通账户用于汇总记载投资者各个子账户下证券持有及变动的情况,子账户用于记载投资者参与特定交易场所或用于投资特定证券品种的证券持有及变动的具体情况。”,即在原证券账户上层以投资者为单位开设了一码通账户,用以统一记载投资者账户及适当性相关信息,而原有证券账户作为一码通子账户与一码通账户关联。
一码通账户业务的上线,实现了一套账户、一套规则、一套系统的建设目标。“一套账户”是通过“配发一码通账户,关联沪深A、B股等各类证券账户”来建立一套账户体系,清晰呈现投资者名下各类账户全貌,方便办理各项业务。“一套规则”是全面统一账户业务规则及处理流程,消除沪深市场账户业务差异带来的影响,提升业务办理效率和体验。“一套系统”是建立统一账户平台,负责账户业务的统一运营,承接中国结算沪深分公司现有开户系统功能,开户代理机构的账户系统只需与统一账户平台对接。

一码通账户

一码通账户用于汇总记载投资者各个子账户下证券持有及变动的情况。亦可用于记录投资者分级评价等适当性管理信息。
投资者账户信息记录在一码通账户上,一个投资者只有一份账户信息,保证账户信息的一致性。
账户信息由关键信息和非关键信息组成,非关键信息又包括基本信息、联系信息和账户管理信息等。如下表所示:

关键信息姓名或名称,有效身份证明文件类型及号码
非关键信息基本信息出生日期,性别,机构类别,法定代表人等
联系信息联系电话,通讯地址,住所信息等
管理信息开户日期,开户方式

子账户

账户用于记载投资者参与特定交易场所或用于投资特定证券品种的证券持有及变动的具体情况。

  • 关联规则

登记公司为投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码三项证券账户信息相同,且经证券公司确认归属同一投资者的一码通账户与子账户建立关联关系。

  • 账户组成

人民币普通股票账户(A股账户)
人民币特种股票账户(B股账户)
全国中小企业股份转让系统账户(股转系统账户)
封闭式基金账户
开放式基金账户
本公司根据业务需要设立的其他证券账户

账户状态

账户状态包括:正常、挂失、冻结、休眠、不合格、销户等。

  • 正常

正常状态账户可以进行业务规则所规定的正常交易及非交易功能。

  • 挂失

中国结算已取消证券账户挂失业务,挂失状态账户均为存量账户,中国结算为这部分账户提供了证券账户解除挂失业务。

  • 冻结

冻结状态出现在因司法需要对账户及其名下登记的资产进行冻结处理的情况下。

  • 休眠

证券账户余额为零、关联的资金账户资金余额小于规定标准且最近连续三年无交易的投资者证券账户及对应的资金账户应当纳入休眠账户范围。

  • 不合格

符合下列情形之一的证券账户为不合格账户:
1、违规以他人名义或利用虚假身份开立的账户;
2、违规使用他人账户或使用虚假身份开立的账户;
3、代理关系不规范;
4、账户关键信息不全、不准确或关键凭证缺失;
5、本公司规定的其他情形。

  • 销户

已作销户处理的账户。

以上出正常状态账户外,其他状态账户均不能进行正常的交易及非交易业务功能。

投资者开户范围

不同类别投资者开通子账户范围如下表所示。

境内投资者境外投资者
中国公民获得中国永久居留资格的外国人普通机构投资者外国自然人及港、澳、台居民在大陆生活的港、澳、台居民外国机构及港、澳、台地区机构
一码通账户
A股账户
B股账户
股转系统账户
封闭式基金账户
信用证券账户
衍生品合约账户

证券账户业务

账户类业务主要包括证券账户的开立,证券账户查询,证券账户信息变更,证券账户注销,休眠账户业务,不合格账户业务,证券账户解除挂失业务,证券账户关联关系维护,证券账户使用信息维护,创业板签约信息维护,合伙人信息维护,新开户投资者身份信息核查,证券账户与资金账户信息比对等。
具体业务规则参见《中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南》。

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business/account/stock_account.txt · 最后更改: 2018/08/24 06:06 (外部编辑)