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brokersystem:risk_control_system:fanxiqianxitong

反洗钱监控系统

支持业务

  1. 支持证券公司营业部对该营业部发现的大额及可以交易的筛选及上报工作。
  2. 支持证券公司营业部对该营业部所有客户进行评级。
  3. 支持录入相关的反洗钱制度。

对接系统

对接的是柜台业务系统:主要从柜台里面获取客户的资金流水明细、客户基本信息、客户信息修改明细

前端接口

技术框架

目前证券公司普遍采用顶点、根网、恒生、金证、SunGard等专业金融软件公司开发的面向服务多层体系架构的技术系统平台实现。在设计中,系统重点要求是在遵循并发处理原则下,同时具备高安全性、高可用性、扩展性、高效性。各主要软件供应商的具体技术实现框架及特点见实现案例。

实现案例

案例1-恒生证券公司反洗钱监控系统

框架结构

框架介绍

整个系统一共是4层结构:业务层、数据层、应用层与展示层。
业务层:该部分主要是系统的各个数据源。
数据层:主要工作是负责数据的采集、核对、转换和存储,其实这部分是数据中心的工作。
应用层:在后台执行一些风险控制的任务,包括按照阀值实时监控各个指标的情况;也包括了如交易实时监控、业务查询统计、事后稽核审计等 业务在业务中间件上的业务处理。
展示层:将系统运行的结果展现给最终用户,实现人机互操作。系统支持WEB、E-MAIL、手机等各种方式接入。

技术特点与创新

  • 先进性:

系统前台基于J2EE框架进行设计,技术上有着良好的扩展性和先进性。后台采用数据库结构,并提供一系列标准化系统接口,为系统的兼容性和扩展性奠定了基础。

  • 兼容性:

恒生合规管理系统充分考虑各证券公司在合规管理方面的差异,各种现行的业务流程及处理机制由自户自己定义。

  • 全面性:

恒生合规管理系统覆盖证券公司所有业务、部门和工作人员,贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节,以及对违法违规行为的投诉和举报的处理。

  • 整合性:

恒生合规管理系统可以与风险监控系统进行有机整合。

  • 支持工作流管理:

系统可以根据多种条件进行筛选,形成待处理项目,操作员可以对相应的待处理项目进行跟踪、核查,系统自动记录处理的状态和结果。系统将信息流和工作流融合在一起,方便各个部门协同工作,从而提高工作效率。

  • B/S模式:

由于使用系统的部门比较多,为了提高系统的可操作性,减少系统的维护量,整个系统采用基于WEB的B/S(浏览器/服务器)模式。

参考链接

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brokersystem/risk_control_system/fanxiqianxitong.txt · 最后更改: 2017/01/05 03:20 由 -