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TA系统

开放式基金登记过户(TA)系统是基金的登记过户系统。其功能涵盖了基金交易业务的各个环节,包括账户业务处 理,如投资者开户、修改账户资料、挂失 /解挂等;日常交易业务处理,如认购、申购(一般申购和定期定额)、赎回(一般赎回、指定赎回、预约赎回等)、转托管、基金转换等;特殊业务处理,如非交 易过户、账户冻结/解冻等;分红业务处理,如现金分红和红利再投资;同时TA系统还承担着整个基金交易系统管理和维护,如岗位管理、柜员管理、基金信息管 理、公告信息管理、销售网点管理、系统维护日志管理、查询统计功能等。

简介

开放式基金业务处理概括起来讲是由销售部门接收投资者的交易申请,在每个开放日结束时,由登记过户中心(TA)根据基金估值核算系统计算的基金单位净值(NAV)进行基金份额的清算和交割,托管行和交收行完成交易所需资金的汇划与清算。因此完整的开放式基金登记过户系统包含对业务数据流和资金流处理两条主线。
基金管理公司系统的销售网络可能遍及全国,一方面采用设置理财中心的办法,另一方面是委托其他机构(银行、券商、保险公司等)代理销售基金产品。
基金管理公司的主要业务(包括发起设立基金,管理基金,法律发规允许开展的其他业务)、为投资者提供的服务所建设的客户服务系统、以及登记过户系统与投资系统都要建立各系统之间的相互关系,以保证基金管理公司中所有系统间形成一个有机的整体,也是基金管理公司业务有效运作的有效保证。
TA与直销、TA与代销、TA与客服、TA与投资、TA与基金财务共同构成了开放式基金的核心业务体系。
登记过户系统的主要作用是完成开放式基金的注册登记业务及相关的日常业务处理.主要有:
1) 建立并管理投资人基金单位账户;
2) 负责基金单位注册登记;
3) 基金交易确认;
4) 代理发放红利;
5) 建立并保管基金投资人名册;
6) 基金契约或者注册登记代理协议规定的其他职责;
登记过户机构通过一套计算机应用系统执行上述功能,即登记过户系统(TA)。TA系统需要为多只开放式基金同时进行登记过户业务;TA系统除支持开放式基金的登记过户外,还可以支持其他种类的基金或资产管理类型,但不支持封闭式基金。不同的开放式基金以基金代码区分;不同的基金种类或资产管理类型不仅可以代码区分,还以类型进行标识。

TA运行模式

根据基金公司目前的运行模式,如下分为如下两种模式:
1) 基金公司自建TA模式
当前基金管理公司所采用的最主要的业务模式,基金公司是投资者账户管理、份额登记、份额清算的中心。基金公司与代销渠道建立相互间的数据交换渠道,来完成基金份额的清算与资金的清算。
2) 中登TA模式
中央登记结算公司登记过户系统依托了中国结算沪、深分公司现有证券账户资源、资金交收平台网络通讯资源,形成了集成登记过户、基金交易、资金清算的统一业务平台。整个中央登记开放式基金业务系统由登记过户系统,清算汇总子系统,资金交收子系统及通讯系统构成。整个系统具有以下特点及优势:  集成广泛的销售网络:利用现有的证券结算通讯网络,将全国各券商的证券营业 部网点都可以作为开放式基金的代理销售网点,使得开放式基金的销售渠道更加全面。当前,开放式基金的销售主要依赖于商业银行的网点,中央登记结算公司 也一直致力推动制定与各大银行间的数据接口标准,主动的将原有的基于dbf格式的数据接口升级为支持证监会标准的文件接口,大大的促进了中央登记过户系统与银行系统间的业务数据交换,加快了更广泛销售网络的建设。
统一的资金清算平台:依靠现有的证券业务资金结算体制和现有的资金划拨通 道,为开放式基金业务提供成熟稳定,方便快捷的资金法人结算服务。整个结算系统已经广为业务参与各方熟悉和接纳,可以保证开放式基金资金清算迅速、顺利地开展。
丰富的账户资源:现有的七千多万沪、深证券账户持有者,在投资开放式基金时 只需要进行基金账户注册就可以完成,无需专门开户;使基金管理公司可以掌握更多的账户资源。
统一的份额登记中心:所有投资者的份额都可以登记在中央登记结算中心,使得 基金管理公司不必为重要的份额数据信息建立数据备份中心,从而减小了投资,节省了社会资源。

销售模式

按基金的销售模式,基金可以分为直销和代销。
直销:是指通过基金公司或基金公司网站进行买卖基金的一种方式,申购和赎回直接在基金公司或基金公司网站进行,不通过银行或证券公司的网点,没有代理费。
代销:是金融机构的一项投资业务,全称为开放式基金代销业务,是银行或者券商作为开放式基金的代销机构,向投资者提供开户、认购、申购、赎回等开放式基金的投资代理服务,方便投资者间接参与资本市场投资,实现投资收益。

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brokersystem/regist-deposit-clearing-delivery/transfer_agent_system.txt · 最后更改: 2018/08/24 06:06 (外部编辑)